公司现金管理规定？

一、公司现金管理规定？

按照《现金管理暂行条例》的规定，企业可以在下列范围内支付现金：

(1)职工工资、各种工资性津贴。

(2)支付给个人的各种奖金。

(3)各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他现金支出。

(4)个人劳务报酬。

(5)单位出差人员必须随身携带的差旅费。

(6)收购单位向个人收购农副产品和其他物资。

(7)结算起点以下的零星支出。

(8)中国人民银行确定需要现金支付的其他支出，如因采购地点不确定、交通不便、抢险救灾以及其他特殊情况，办理转账结算不够方便，必须使用现金的支出。

(9)除上述第

(5)、第(6)两项之外，各单位支付给个人的款项中每人每次不得超过本单位的限额1000元;超过限额部分，可根据提款人的要求在指定的银行转为储蓄存款或以支票、银行本票支付。确需金额支付现金的，应经开户银行审查批准后予以支付。

2.核定库存现金限额

库存现金限额，是指为保证各单位日常零星开支按规定允许留存现金的最高数额。库存现金的限额，由开户银行根据开户单位的实际需要和距离银行远近等情况核定。其限额一般按照企业3—5天日常零星开支所需现金确定。远离银行机构或交通不便的单位可依据实际情况适当放宽，但最高不得超过15夭。超过限额的现金必须按规定及时送存银行。其计算公式如下：

库存现金限额=[(一定时期现金支出总量一同期非日常零星现金支出总量)/总量统计期的天数]×限额天数

例如，甲企业2010年现金日记账支出总额为4000000元，其中工资、资金等非日常零星开支2800000元，银行核定限额天数为5天。则该企业库存现金限额为：

(4000000-2800000)÷365×5=16438(元)

需要说明的是，企业应在满足正常合理的日常开支需要的前提下，减少现金的库存数额，这样既有利于国家聚集资金用于经济建设，又可以防止单位发生失窃造成不必要的损失，同时还可以减少国家现金总投量，有利于国家对现金流通的控制与调节，有利于市场物价的稳定。

二、银行现金管理新规？

现金管理产品新规明确，银行、理财公司对单个投资者在单个销售渠道持有的单只产品单个自然日的赎回金额设定不高于1万元的上限。

当日认购的现金管理类理财产品份额应当自下一个交易日起享有该产品的分配权益；当日赎回的现金管理类理财产品份额自下一个交易日起不享有该产品的分配权益。

三、什么是股票现金管理？

现金管理就是在我们进行投资时，对于理性投资者来说，在大多数情况下都不会是满仓状态，总会留有部分现金等待出现的机会。

此外，大多数朋友每月还有工资性收入，这部分源源不断加入的现金，我们也不可能让它们一直躺在银行卡上。

最简单的现金管理，就是我们熟悉的余额宝、微信的零钱通等。除此之外，还有不少专业的现金管理工具，可以让我们的闲余现金赚取更多收益。

四、机会成本，例子？

所谓机会成本，就是为了取得一项更高的项目收益而放弃另一项目的投资收益，放弃的项目收益就是该项目的机会成本。

如有甲、乙两备选项目，究竟投资哪一个，就要进行可行性研究和项目评估。

经评估测算，甲项目年收益为100万，乙项目年收益为90万。那么，投资的机会成本则为90万。

五、机会成本包括？

机会成本是指企业为从事某项经营活动而放弃另一项经营活动的机会，或利用一定资源获得某种收入时所放弃的另一种收入。另一项经营活动应取得的收益或另一种收入即为正在从事的经营活动的机会成本。通过对机会成本的分析，要求企业在经营中正确选择经营项目，其依据是实际收益必须大于机会成本，从而使有限的资源得到最佳配置。

六、机会成本理论？

机会成本在经济学上是一种非常特别的既虚既实的一种成本。它是指1笔投资在专注于某一方面后所失去的在另外其它方面的投资获利机会。

七、机会成本经典语句

在经济学中，有一个概念被称为机会成本。机会成本是指在做出某种选择时所放弃的下一个最优选择的代价。也就是说，当我们做出决策时，我们不仅要考虑我们所选择的行动的直接成本，还要考虑放弃其他可能的选择所带来的成本。

机会成本的理论在经济学中有着广泛应用。人们经常面临各种选择，而机会成本的概念帮助我们在做决策时更全面地考虑各种因素。它提醒我们要权衡利弊，避免只盯着眼前利益而忽视了其他可能的机会。

机会成本的重要性

机会成本的概念是经济学中非常重要的一个概念。它有助于我们理解资源配置和决策制定的原理。通过衡量机会成本，我们可以更好地做出合理的选择，避免浪费资源。

以个人生活中常见的购物决策为例。当我们在购物时，我们常常会面临各种选择。机会成本的概念提醒我们，不能只看中某个商品的价格，还需要考虑其他可能的购物机会。如果我们花费大量金钱购买某件物品，可能会错过其他更有价值或更需要的东西。我们必须衡量出这些不同选择的机会成本，并根据我们的需求和偏好做出合理的选择。

机会成本的经典语句

在经济学中，有一些经典的语句与机会成本密切相关：

1. “没有免费的午餐”：这句话意味着任何事物都有成本，没有人可以享受到完全免费的好处。当我们选择某个行动时，我们总会放弃其他潜在的好处。
2. “一分钱，一分货”：这句话强调了价值与成本之间的关系。优质的产品或服务往往伴随着更高的成本，而低价的东西可能意味着质量的降低。
3. “时间就是金钱”：这句谚语表达了时间的珍贵。我们每一分钟都在使用时间，而每一分钟也都有机会成本。有效地利用时间，不仅可以提高生产力，还可以最大化潜在的机会。

这些经典的语句提醒我们在决策时要考虑机会成本，并且理解成本与价值之间的关系。

机会成本的应用案例

下面我们通过一个简单的案例来说明机会成本的应用。

假设你有一份兼职工作，每个周末你可以选择去工作赚取一定的报酬，或者选择休息和放松。如果你选择工作，你可以赚取一定的薪水，但你会失去休息和放松的机会；如果你选择休息和放松，你可以恢复精力，但你会失去一定的报酬。

在这个案例中，机会成本就体现在你所失去的休息和放松的机会上。你必须考虑工作带来的经济利益是否能够弥补失去的休息和放松所带来的心理和身体上的收益。如果你认为休息和放松对你来说更重要，那么放弃工作是一个合理的选择；而如果你认为经济利益更重要，那么选择工作则是更好的选择。

这个案例展示了机会成本在个人生活中的应用。我们在做出决策时，需要考虑各种潜在的机会和成本，并根据个人的目标和价值观作出合理而明智的选择。

总结

机会成本是我们在做出选择时所放弃的下一个最优选择的代价。它帮助我们理解资源配置和决策制定的原理，避免浪费资源。机会成本的经典语句提醒我们要考虑成本与价值的关系，不要只看眼前利益。在个人生活中，机会成本的应用也引导我们在决策过程中全面考虑各种因素，确保我们做出的选择是符合我们个人目标和价值观的最佳选择。

八、建行现金管理如何查看？

1、打开建行APP，登陆以后点击下方的投资理财，上方界面中选择理财产品；

2、在新界面选择现金管理；

3、现金管理里第三个即为“安鑫按日开放式理财产品（代销建信理财）”；

3、回到投资理财界面，或在现金管理相同高度的菜单点击周期产品，下方即为“安鑫七天固收类开放式产品（代销建信理财）”。

OK啦，这期就到这里，鉴于建行体量较大，可信度一流，不方便开通招行、民生及不太相信互联网银行的同学可以考虑购买建行的产品哦~（国有大行也在与时俱进，希望工行赶快跟上）

九、简述现金管理的要求？

现金管理制度的主要内容有：

①各单位所有现金，除核定的现金库存限额外，其余必须存入银行，各单位经济往来，必须通过银行转账结算。

②各单位库存现金限额，一般按本单位日常零星现金开支的三天需要量核定，离银行较远，交通不便的单位，可适当放宽，但最多不超过15天的日常开支。

③各单位使用现金的范围：支付职工工资、津贴、福利费、退休金;支付各种抚恤金、学生助学金、丧葬补助费;支付城乡居民个人的劳务报酬;支付出差人员的差旅费等。④各单位到外地采购，必须通过汇兑或者其他结算形式，不得自带现金。

⑤各单位的现金收入及时存入银行，零星开支的现金可以从单位现金库存限额中支付，其他一切支出必须从开户银行提取，不得从本单位收入现金中直接支付。

⑥现金收支量较大的单位，要编报现金收支计划，在批准范围内使用现金。为了加强现金管理，按照账钱分管的原则，凡与现金有密切联系的账册，出纳员不得兼管。会计人员在监制现金收付记账货单时，必须严格审查有关凭证，坚持现金管理制度和财务管理制度。

现金流是指企业在一定会计期间按照现金收付实现制，通过一定经济活动(包括经营活动、投资活动、筹资活动和非经常性项目)而产生的现金流入、现金流出及其总量情况的总称。即：企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量。现金流管理是现代企业理财活动的一项重要职能，建立完善的现金流量管理体系，是确保企业的生存与发展、提高企业市场竞争力的重要保障。将现金流分为三大类：经营活动现金流量、投资活动现金流量和筹资活动现金流量、现金流量管理中的现金，不是我们通常所理解的手持现金，而是指企业的库存现金和银行存款，还包括现金等价物，即企业持有的期限短、流动性强、容易转换为已知金额现金、价值变动风险很小的投资等。包括现金、可以随时用于支付的银行存款和其他货币资金。

十、企业如何加强现金管理？

一、要全方位和全过程加强企业现金管理

　　(一)统管资金，统一调配使用资金，加强对企业分公司现金的管理

　　(二)加强对往来款项和存货的管理，加速资金的周转

　　(三)适当利用企业信用和银行信用进行融资，增大企业的可支配现金量

　　(四)加强对企业投资过程中现金流量的管理和控制

　　二、周密计划，科学运作，提高现金的使用效益

　　(一)利用银行不同期限的存款进行资金运作

　　(二)依托证券一级市场进行资金运作

　　(三)购买国债

　　(四)委托信誉较好、规模较大的专业机构理财